レベルの高い金融リテラシーで勝ち組投資家に！MBA保有者の資産運用の成功法則

財政的な成功と繁栄を追求する中で、成功した投資家と他者を区別する重要な要素は、深い金融リテラシーの理解です。

金融リテラシーを養うことで、市場の変動に自信と的確さを持って対応できるだけでなく、資産運用の成功により一層近づくことができます。

ハーバード大学のMBA保有者は金融リテラシーを身につけ経済の変化、『違和感』にいち早く気づいている傾向があります。

今回の記事ではハーバード大学のMBA保有者がいかにして金融リテラシーと向き合っているのか、そして投資や資産運用の分野でどのような法則性を感じているのかを解説していきます。

MBA保有者が感じる金融リテラシーの基礎

金融リテラシーの第一歩は、予算立案、複利、リスク管理などの基本的な金融概念をしっかりと把握することを意識していることがわかります。

正確な情報に基づいて意思決定を行い、市場のトレンドや経済指標に対する意識を持つことで、投資家としての自信を高める傾向があるのです。

この金融リテラシーという知識は日々の学習と情報収集というインプットがなくては成立せず日常の習慣的行うタスクによって身につけていると言えます。

成功した投資家は、明確で達成可能な金融目標を設定しています。

多くの投資家は長期的かつ、質の高い分散投資を意識し、常に自分のポートフォリオをアップデートさせています。

逆に言えば自身の希望や理想、目標がスタートの段階で高すぎると気づくのも高度な金融リテラシーを持つ投資家の特徴とも言えます。

現実的な運用資本・元本に対して自分という投資家はどれだけリスク許容できるか、そしてそのリスクの許容でどれだけの運用益が現実的に可能かを算出し目標設定しています。

MBA保有者のように経済や金融、経営を学び高い金融リテラシーを持つ人たちは、金融リテラシーの低い投資家と完全の一線を引く差・違いがあります。

例えば、

などの特徴が金融リテラシーの低い投資家の特徴です。

それに併せて問題なのが、金融リテラシーが低い投資家ほど自分は金融リテラシーが高いと勘違いしている点です。

金融リテラシーの高い投資家は

「何年後に今の運用資本・元本は〇〇○万円になり、運用利率が〇〇％になる。

だから、運用利率〇〇％を＋○％を目標にして、何年後の資産は〇〇〇万円にする。」と目標にするのです。

短期・中期・長期で感情や感覚・勘をなるべく排除し、冷静な判断で投資や運用を行えることを理想の投資スタンスとするべきだと言えます。

そのため、自分の投資や運用計画・目標の考えを応用させると自分以外の資産運用やファイナンシャルプランニング、コンサルティングも可能で、独自性というのは比較的少ないのです。

金融市場は常に変動し、投資にはリスクがつきものです。

ハーバード大学のMBA保有者は、リスク軽減のために多様な資産クラスを組み合わせる『分散投資』の有効性を理解しています。

これは遠回りなのか近道なのかは難しい判断となりますが、金融リテラシーの高い投資家ほど分散投資をして、比較的遠回りをしながら目標に到達させようとします。

少なくともリスク軽減のための分散投資、ディバーシフィケーションの質を高く、完全に異なる資産クラスや国・地域、産業などの分野に投資させようと意識しています。

ハーバード大学のMBA保有者は、投資に対するアプローチをデータに基づいた意思決定によっていると誇りに思っています。

市場のトレンドを分析し、徹底的なデューデリジェンスを行い、経済指標を解釈することで、投資家はチャンスをつかみ、賢明な選択を行っています。

＊デューデリジェンス（Due Diligence）とは、ビジネスや投資などの取引において、詳細な調査・検討を行うことを意味します

ハーバード大学のMBA保有者は、挫折から学び、成長を受け入れることが持続的な向上のために不可欠だと知っています。

つまり、短期的な挫折や失敗は確実に自分の財産になると確信しています。

経済は循環し、サイクル化しています。

一度失敗したり挫折した出来事は同じような事案で自分の目の前に現れると考えるのです。

そんな時に、挫折や失敗を糧に、大きな利益や成功を手に入れようと考えるのです。